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공식 스킬 · 재무

예산 차이 메모

업데이트

기준을 넘는 예산 대비 실적 차이를 설명한다. 유리·불리, 원인(시기, 물량, 가격, 일회성), 연간 전망에 미치는 영향까지 쓴다.

AI 스킬

AI가 예산 대비 차이와 그 이유를 설명하게 하세요

이 스킬을 내 AI에서 쓰기

14일 무료 · 카드 등록 없음

Claude, ChatGPT, 코딩 에이전트에서 쓸 수 있어요. Team, Business 요금제에서는 포드에 넣은 공식 스킬이 개선될 때마다 알아서 최신 버전으로 바뀌어요.

언제 쓰나요

AI에게 주는 것

받는 결과

원인과 전망 영향이 들어간 차이표, 항목별 메모, 항목 담당자에게 물을 질문.

진행 방법

  1. 차이를 계산한다
  2. 기준을 적용한다
  3. 원인을 밝힌다
  4. 전망 영향을 쓴다
  5. 요약을 쓴다
  6. 항목 담당자에게 물을 질문을 적는다

예시

AI에게 주는 것

> 2분기 예산 대비 실적, (주)누리헬스케어(단위: 백만 원). 기준: 10%와 15. > 매출: 예산 900, 실적 860 > 인건비: 예산 520, 실적 488 — 엔지니어 2명 입사가 4월 계획이었으나 6월에 입사 > 소프트웨어: 예산 40, 실적 61 — 분석 도구 연간 라이선스를 5월에 일시불로 지급, 예산은 월별로 나눠 잡음 > 마케팅: 예산 120, 실적 152 — 5월에 콘퍼런스 후원 추가 > 임차료: 예산 60, 실적 60 > 출장비: 예산 18, 실적 22

돌려받는 결과(앞부분)

예산 대비 실적 — 2분기(단위: 백만 원)

요약: 매출은 예산보다 40(4%) 적고, 비용은 전체로 25 많다. 대부분 콘퍼런스 후원과 소프트웨어 라이선스 일시불 지급 때문이고, 채용이 늦어진 만큼 일부 상쇄됐다. 기준: 10% 초과이면서 15 초과(회사 규정)

항목예산실적차이%유리/불리원인전망 영향
매출900860404%불리정보 없음[확인 필요: 이 차이가 이어지나?]
소프트웨어40612153%불리시기(연간 라이선스 일시불 지급)연간 영향 없음. 이후 몇 달은 예산보다 적음 [확인 필요: 라이선스 금액]
마케팅1201523227%불리일회성(콘퍼런스 후원)반복하지 않으면 없음
영업비용 합계758783253%불리비용 항목의 합위 항목 참고

항목별 메모

  • 매출: 기준 이내지만 주요 항목이라 표시. 이유는 입력에 없음.
  • 소프트웨어: 분석 도구 라이선스를 5월에 전액 지급. 예산은 월별로 나눠 잡았다.
  • 마케팅: 5월에 콘퍼런스 후원이 추가됐고, 예산에는 없었다.
  • 영업비용 합계: 기준 이내(3%)지만 주요 항목이라 표시. 인건비, 소프트웨어, 마케팅, 임차료, 출장비를 더하면 예산 758, 실적 783.

기준 이내: 인건비(32 유리, 6%: 엔지니어 2명이 4월이 아니라 6월에 입사), 임차료(0), 출장비(4, 22%지만 15 미만).

담당자에게 물을 것

  • 매출 — 영업 책임자: 40이 부족한 원인은 무엇이고, 3분기에도 이어지나요?

이 결과의 나머지, 전체 단계, AI가 답하기 전에 하는 확인은 스킬을 포드에 추가하면 쓸 수 있어요.

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팀과 함께 쓰기

AI Skill Pod에 추가하면 외부 협력자를 포함해 팀원 모두가 자기 AI에서 같은 버전을 써요. 팀에서 AI 스킬을 공유하는 방법 읽기

변경 기록

출처

출처는 영어 페이지예요.

  1. Variance Analysis | Definition, Types & Processes (2026-11-04 확인)
  2. Variance Analysis - Learn How to Calculate and Analyze Variances (2026-11-04 확인)
  3. Budget Variance - Definition, Primary Causes, Types (2026-11-04 확인)
  4. What threshold triggers a flux explanation? (2026-11-04 확인)
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